במציאות בה תמיד חיפשנו דרכים לשפר את הניהול הפיננסי שלנו, הבינה המלאכותית (AI) הופכת לכלי מפתח בזירת הפיננסים המבוזרים (DeFi). בעזרת גורמים חכמים אוטונומיים, הפלטפורמות הללו מצליחות לשלב אוטומציה בטכנולוגיות כמו מסחר, ניהול סיכונים, וניתוח שוק ללא צורך בהתערבות אנושית. מאמר זה בוחן כיצד ניתן להשקיע ב-AI לצורך שיפור וייעול הפלטפורמות המבוזרות הללו.
כיצד AI מניעה את DeFi
גורמי AI בפלטפורמות DeFi מתפקדים כמו רובוטים חכמים שמנהלים את הכספים בעזרת אינטגרציה עם חוזים חכמים ויישומים מבוזרים (DApps). במקום להסתמך על גורמי תיווך, גורמים אלו מאפשרים אוטומציה של פעולה כמו איזון מחדש של תיקי השקעות והשגת יתרונות מהשקעות בחקלאות תשואות (yield farming) תוך שיפור האבטחה.
חלק מהפלטפורמות כוללות AI המוטמע במערכות שלהן, המתחבר לבורסות מבוזרות ופלטפורמות הלוואה כדי לשפר את השכלול והביטחון בתהליך המסחר. עם זאת, קיימים יישומים או בוטים הדורשים התקנה חיצונית כדי לנהל אינטראקציה עם גורם ה-AI המדובר.
דרכים שונות לניצול AI ב-DeFi
AI למסחר קריפטו
בזירת המסחר בקריפטו, AI לוקחים חלק בתפקידם של סוחרים על ידי אוטומציה של שגרות יומיות וניצול נתונים היסטוריים לשיפור האסטרטגיות במסחר. הם מזהים מגמות ומבצעים עסקאות 24/7, מה שמבטיח ניהול תיקי השקעות מעודכן.
AI לניהול סיכונים
ניהול סיכונים בפלטפורמות DeFi יכול להיות מאתגר, אך AI עוזרים להתמודד עם המשימה על ידי ניטור רציף של תנודתיות, נזילות וסיכון אשראי בצורה מדויקת יותר מהשיטות המסורתיות.
AI לניתוח שוק הקריפטו
בעזרת ניתוח כמויות מידע עצומות, גורמי AI יכולים לחזות מגמות בשוק הקריפטו על ידי עיבוד נתוני היסטורית מחירים, הרגשות במדיה החברתית ומדדים כלכליים כדי לזהות את התנועה הבאה בשוק.
AI לשיפור האבטחה
האבטחה היא נושא מרכזי בעולם ה-DeFi וה-AI ממלאים תפקיד חשוב בזיהוי פעולות מזויפות וניתוח דפוסי התנהגות כדי לזהות חריגות ולעצור פריצות פוטנציאליות.
AI לחקלאות תשואות והימור
חקלאות תשואות והימורים יכולים להיות רווחיים, אך דורשים ניטור קבוע של עמלות גזגז, תגמולים ושערי ריבית. AI מזהים את הבריכות הרווחיות ביותר ומשנים אסטרטגיות על מנת למקסם את התשואה.
AI כעוזרים פיננסיים מותאמים אישית
בעולם ה-DeFi, AI יכולים לתפקד כעוזרים פיננסיים אישיים המציעים ייעוץ השקעות, ניתוח תיקי השקעות, סיוע במחקר והמלצות על הזדמנויות השקעה.
מדריך שלב אחר שלב ליצירת AI לניהול תיקי השקעות ב-DeFi
שלב 1: הגדרת יעדים לניהול תיקי השקעות
לפני יצירת סוכן AI לניהול תיקים, חשוב להגדיר מה הן המטרות אותם אתם מעוניינים להשיג. לדוגמה, איזון מחדש, ניהול סיכונים, ומקסום תשואות.
שלב 2: בחירת הנתונים
לניהול התיק באורח יעיל, יש להבטיח כי AI יקבל גישה לנתוני מחירים בזמן אמת, תנאי שוק, הזדמנויות DeFi, ומדדי סיכון.
שלב 3: בניית מודל AI
ניתן לבחור במודל למידה מחוזקת שיאפשר ל-AI ללמוד על ביצועי תיק ההשקעות ולהציע שילוב נכסים מיטבי.
שלב 4: פיתוח חוזים חכמים לאוטומציה
יש לכתוב חוזים חכמים שיבצעו פעולות אוטומטיות כמו החלפת נכסים או השקעה על בסיס המלצות ה-AI.
שלב 5: שילוב ה-AI עם פלטפורמת ה-DeFi
יש להשתמש בספריות אינטראקציה עם בלוקצ'יין כמו web3.js כדי לאפשר ל-AI לבצע עסקאות בפלטפורמות כמו Uniswap או Aave.
שלב 6: בדיקת ביצועים אופטימיזציה
לפני השקת ה-AI, יש לבצע בדיקות עם נתונים היסטוריים ולבחון כיצד היה פועל בתנאי שוק משתנים.
שלב 7: השקת ה-AI ופיקוח עליו
לאחר אימון ה-AI והפעלת החוזים החכמים, ניתן להשיק את המנהל המופעל על ידי AI, ולבצע בקרות כדי לוודא שכל התהליכים מתבצעים כראוי.
חסרונות בשימוש ב-AI
למרות היתרונות הפוטנציאליים, יש לקחת בחשבון שהשימוש ב-AI ב-DeFi מכיל סיכונים, הן בשל תקלות במידע בזמן אמת והן בשל סיכוני אבטחה ודיוק.
יש צורך בהתמודדויות רגולטוריות כדי להבטיח כי AI פועל בצורה הוגנת ונטולת עיוותים אלגוריתמיים.
