אוסטרליה מכוונת למפעילי מכונות כספומט לקריפטו שאינם עומדים בדרישות עם כוח משימה חדש.

אוסטרליה הקימה צוות פעולה מיוחד במטרה להיאבק באספקת מכונות ATM לקריפטו, שאינן עומדות בחוקי המאבק בהלבנת הכספים במדינה.

מטרה מרכזית במאבק בהלבנת כספים

מדינת אוסטרליה מתמודדת עם עלייה חדה בשימוש במכונות ATM של מטבעות דיגיטליים, מה שהוביל להקמת צוות פעולה של אגף דיווחים וניתוח של אוסטרליה (AUSTRAC). צוות זה כבר הוציא אזהרה עבור מפעילי מכונות ה-ATM, בה הוא מציין כי אי-ציות לחוקי המאבק בהלבנת כספים יביא לפעולות אכיפה ועונשים חמורים. הארגון מציע למפעילים להקפיד על החוק, כדי למנוע סנקציות אפשריות.

נתוני השוק

אוסטרליה מדורגת בין המרכזים הגדולים בעולם לשימוש במכונות ATM של ביטקוין ומטבעות דיגיטליים, עם יותר מ-1,300 מכונות פועלות ברחבי המדינה. עם זאת, נתוני AUSTRAC מעלים כי רק חלק קטן מהבורסות לרכישת מטבעות דיגיטליים באוסטרליה, שמספרן עומד על 400, מפעילות מכונות אלו. מצב זה גורם לצוות הפעולה לסקור את התחום ולוודא שהמפעילים עומדים בחוק.

עוולות פוטנציאליות וכיצד למנוע אותן

בין הסיבות להקמת הצוות, ניתן למנות את המניע לצמצום השימוש לרעה במטבעות קריפטו, שמפגישים פושעים עם אפשרויות גישה נוחה להעברות כספים מהירות ובלתי הפיכות. מנהל AUSTRAC, ברנדן תומס, ציין כי השימוש במכונות ה-ATM הפך להיות מסלול אטרקטיבי לפושעים, ודרש מהרגולטורים להתמקד במאבק בפעולות תמוהות.

“אנחנו רואים יותר מדי אוסטרליים שנופלים קורבן להונאות שמתבצעות באמצעות מטבעות קריפטו”, ציין תומס, “בשל כך, ככל ששימוש במטבעות קריפטו יגדל, כך יגבר גם ניצול הפושעים, מה שמחייב אותנו לפעול נגד מפעילים בעייתיים באיכות גבוהה.”

דרישות ונהלים למפעילי מכונות ATM

על מנת לפעול כחוק, מפעילי מכונות ה-ATM חייבים לעמוד במספר דרישות הנוגעות למאבק בהלבנת כספים. אלו כוללים רישום עם AUSTRAC, ביצוע בדיקות של הכרת הלקוח (KYC), פיקוח על עסקאות ודיווח על פעילויות חשודות, שכוללות למשל עסקאות מזומנים גדולות העולות על 10,000 AUD (כחצי מיליון שקלים).

צוות הפעולה יקפיד לפקח על מגזר זה, לוודא שהמפעילים עומדים בשיטות הללו, ובכך לצמצם את הסיכונים שהמכונות מהוות, כגון הלבנת כספים והונאות מסוגים שונים.

ההקשרים הבינלאומיים למאבק בהלבנת כספים

כחלק מהמאמצים הגלובליים, מדינות נוספות מתחילות להחמיר את הרגולציה על מכונות ATM של קריפטו. לדוגמה, בגרמניה, לרשויות ישנו ניסיון להילחם במפעילים בלתי מורשים, שהובילו להחרמת 13 מכונות ATM בהצלחה רבה, תוך אזהרה כי מפעילים ללא רישיון עשויים לעמוד בפני עונשים חמורים, כולל מאסר של עד חמש שנים.

בבריטניה, הרגולטור לניהול כספים הודיע כי אין ולא קיימות מכונות ATM חוקיות במדינה, בעקבות תיק חקירה בנושא הלבנת כספים, נגד מפעיל בלתי מורשה.

תוצאות הצעדים הצפויים

אוסטרליה מתכוונת להקים מודל רגולטורי מובהק לשימוש במכונות ATM של מטבעות דיגיטליים, וזאת במטרה להילחם בהלבנה ולהקטין את תופעת ההונאות. הצוות החדש עשוי להוות מאגר מידע מרכזי, אשר יאחד בין הגורמים השונים במדינה במטרה לפתח מדיניות מקיפה שתסייע בתיאום משאבים וביצוע אכיפה אפקטיבית.

צפוי כי מפעילים שלא יעמדו בדרישות ובפקודות שניתנות להם ימצאו את עצמם במשברים פיננסיים ובבעיות משפטיות חמורות. צוות הפעולה צפוי לחזק את האכיפה בתחום ה-ATM, דבר שיכול לגרום למפגעים משמעותיים בהכנסות של מפעילים לא חוקיים או בלתי מוסמכים.

סיכום

אוסטרליה נוקטת צעדים משמעותיים כדי להבטיח שהשימוש במכונות ATM של מטבעות קריפטו ייעשה בצורה בטוחה וחוקית, תוך שמירה על האינטרסים של הציבור. לעולם הדינמי של המטבעות הדיגיטליים ישנם יתרונות רבים, אך יחד עם זאת גם סיכונים שלא ניתן להתעלם מהם. הצעדים הננקטים כעת מצביעים על מטרה ברורה – לשדרג את אבטחת השימוש במערכות פיננסיות דיגיטליות ולצמצם את הסיכון להונאות והלבנת כספים במדינה.