מאבקים בבנקים, התוכניות של טראמפ לגבי קריפטו וחדשות נוספות למשקיעים לשים לב אליהן

השווקים מצביעים על תקופה מאתגרת עבור הבנקים, כאשר הרווחים עומדים בפני לחצים והשקפות הממשלה עשויות לעצב את עתיד המגזר הפיננסי. עם תובנות חדשות אודות תכניות הנשיא הנבחר דונלד טראמפ לעולם הקריפטו, המשקיעים נדרשים לעקוב מקרוב אחר ההתפתחויות האחרונות.

המאבק של הבנקים וההשפעות על השוק

בעת שמדדי השוק מראים על חוסר יציבות, הבנקים מתמודדים עם משחקים מסובכים, במיוחד לאחר שהבנק Flushing Financial הודיע על גיוס 70 מיליון דולר לצורך התאמת מאזן. לאור ההצעות שהוצגו בשוק המניות, מתחילה המוכנות לצעד זה להרגיש בהתאם, אך התגובה של השוק לא איחרה לבוא. מחיר המניות של Flushing צנח בשיעור של 12.5%, מה שמצביע על חוסר אמון משווע מצידם של המשקיעים.

במהלך קו השיחה עם משקיעים, מנהל הבנק, ג'ון בוראנס, ציין כי המהלך הוא חלק מתהליך נרחב שמטרתו לשפר את התשואה על הנכסים הממוצעים ותשואות המניות. הוא הסביר את כוונתו לרכוש ניירות ערך בשווי של בין 400 ל-500 מיליון דולר וכי הבנק מתכוון גם לקצץ הפקדות ממשלתיות בכ-150 מיליון דולר.

בנקים נוספים כמו Dime Community Bancshares ו-Valley National Bancorp הלכו בכיוונים דומים, כאשר הם גם כן הציעו מניות במחירים נמוכים בכדי לגייס כספים, המאפשרים להם להתרכז בשיפור הנכסים.

תוכניות טראמפ לעולם הקריפטו

במקביל למצב הקשה בבנקים, דונלד טראמפ מעלה מחדש את נושא הקריפטו, עם כוונה להנהיג עתיד טכנולוגי בתחרות עולמית. טראמפ חידש את דבריו על כוונתו להקים "רזרבה קריפטוגרפית", מה שמעיד על תמיכתו בפרויקטים שהיו בשוליים עד כה. על פי דיווחים, טראמפ מינף את דוד סאקס, אחד מהוגי הדעות בתחום הקריפטו, לתפקיד "צאר" טכנולוגיות הקריפטו והבינה המלאכותית.

סאקס הביע את אמונתו המוחלטת בטכנולוגיות אלה, עם דגש מיוחד על ביטקוין. ההשפעה של מדיניות כזו עשויה לחזק את הסקטור הפיננסי המסורתי, אולם יש בה גם סכנה לשינוי המודלים הפיננסיים הקיימים.

התפתחויות נוספות במגזר הבנקאי

תופעת בנקים לשעבר כמו Signature Bank שקרסו במבצעי כישלון בשנת 2023 הובילה לריבוי הזדמנויות חדשות בשוק ההלוואות. לשחקני השוק יש כעת סיכוי להשקיע מחדש ולמנף עמלות חדשות ככל שהשוק מתייצב ובפרט עם ירידת הריביות הצפויה.

Dime Community Bancshares פיתחה אסטרטגיה גמישה במטרה למצב את עצמה על גבי המערכת. הבנק החל בתכנית למכור ניירות ערך עם תוצרת נמוכה תוך יצירת השפעות זמניות על ההכנסות, אך באופן שיביא לתוצאה חיובית יותר בטווח הארוך. ההשקעות החדשות אמורות לחזק את שולי הרווח.

שינויים בשוק ובקריפטו

בהקשר הרחב יותר, יש המזהירים כי על עולם הבנקאות והקריפטו לדאוג לשתף פעולה ולשלב כוחות על מנת לשפר את התהליך הפיננסי ולהשאירו חופשי מתהליכים ממשלתיים מכבידים. פול ניוונר, מנכ"ל חברת Telcoin, ציין כי יצירת Stablecoins בבנקים יכולה לספק אלטרנטיבה טובה ל-CBDC הדיגיטליים.

נראה כי ישנו צורך בעבודה משותפת על מנת לחזק את השוק, וניוונר מייחל לכך שיקודמו מדגמים של בנקאות חופשית שתשמר תחרות בריאה בין מגזר קריפטו למערכת הבנקאית המסורתית.

סיכום

החודשים הקרובים צפויים להיות מאתגרים לבנקים ולעולם הקריפטו בארץ ובעולם. הצעדים שננקטים על ידי דונלד טראמפ ותכניותיו עשויים ליצור השפעה רחבה על המגזר הפיננסי, בזמן שהבנקים עצמם עימם מאבקי התמודדות עם מציאות כלכלית לא פשוטה. משקיעים נדרשים להקפיד ולעקוב אחרי ההתפתחויות החדשות כדי להבין את המגמות השונות בשוק.